¿Es el auge de la family office unifamiliar algo bueno para nuestro negocio?

El mercado de las family offices unifamiliares está creciendo, con un aumento del 200% en la última década
 

Aunque algunos pueden ver esta fragmentación del mercado como una amenaza para las empresas más consolidadas que atienden a múltiples clientes, no lo es en absoluto, según Mark McMullen, Consejero Delegado de la división de Family Office de Stonehage Fleming.

«Algunos de nuestros mejores clientes son family offices unipersonales, entidades privadas creadas para gestionar el patrimonio familiar de una persona», afirma. «Lo que algunos pueden ver como una especie de cuco en el nido, en realidad es una ventaja. Cuando tratas con una family office unifamiliar, generalmente estás tratando con una persona o un equipo de personas de alto nivel que ya entienden nuestra forma de ver el mundo y lo que intentamos conseguir para nuestros clientes».

Los asesores que entienden el panorama de las family offices son capaces tanto de dar el pistoletazo de salida en cuanto a sus conocimientos profesionales como de permitir una interfaz más «sin fricciones» con el cliente subyacente, añade Mark.

«Si tratas directamente con una familia en lugar de con su family office, a menudo dedicas tiempo a explicar los aspectos fundamentales. Esto incluye el hecho de que somos bastante ’fiduciarios’ en nuestra forma de pensar, cómo incorporamos el riesgo y el cumplimiento, las diferentes perspectivas de un enfoque transfronterizo o lo que significa actuar como fideicomisario», explica.

Además, nuestros clientes suelen tener poco tiempo, a menudo dirigen sus propios negocios y muchos tienen intereses personales y profesionales repartidos por todo el mundo. «No es infrecuente que los clientes prefieran delegar la respuesta a las preguntas de los fideicomisarios sobre una determinada inversión o el requisito de realizar una distribución».

En su trabajo con clientes, Mark observa dos tendencias que contribuyen al aumento de las family offices unipersonales. La primera es que los miembros más jóvenes de la familia están cada vez más interesados en adoptar un enfoque más profesionalizado para gestionar sus activos.

«La Next Gen tiene una visión cada vez más internacional. Observan las mismas tendencias en EE.UU. y el Reino Unido, donde las familias gestionan sus asuntos de forma mucho más estructurada. Aprenden sobre family offices en las escuelas de negocios y leen en las noticias los temas relacionados con la transferencia de patrimonio. Establecer una única family office puede ser el primer paso en la devolución de responsabilidades a grupos más pequeños dentro de una familia, en lugar de una relación única y centralizada».

La otra tendencia, según Mark, es que las familias acaudaladas se den cuenta de que no pueden ocuparse de todo por sí mismas en un panorama patrimonial cada vez más complejo, agravado por un estilo de vida siempre internacional y un entorno normativo estricto.

«En esencia, una family office unifamiliar y una multifamiliar se complementan. Permitimos que las family offices unifamiliares atiendan a sus mandantes con toda la gama de servicios globales de inversión y family office y una presencia multijurisdiccional sobre el terreno. Las familias realmente inteligentes evitan el gasto de intentar crear eso por sí mismas. Por un lado, reconocen que sus necesidades probablemente evolucionarán con el tiempo. Nosotros ya tenemos la capacidad de responder a eso».

Sobre Mark McMullen

Mark McMullen se incorporó al Grupo Stonehage Fleming en 2001 en Neuchatel (Suiza). En 2009 se trasladó a Ginebra para establecer y dirigir la oficina de Ginebra, donde se encuentra actualmente. Desde Ginebra, Mark también supervisa los negocios de Family Office de Stonehage Fleming en Suiza, Luxemburgo, Mónaco, Reino Unido, Isla de Man, Jersey, Guernsey, Sudáfrica, Mauricio, Israel, Estados Unidos y Canadá.
Mark es Licenciado en Comercio y Postgraduado en Contabilidad por la Universidad de Ciudad del Cabo, y Censor Jurado de Cuentas, habiendo completado su formación profesional en Deloitte and Touche (ahora Deloitte) en Sudáfrica y EE.UU.. Es miembro de SAICA y miembro afiliado de STEP. Mark fue nombrado uno de los 50 más influyentes de eprivateclient en 2023 y 2024. Este galardón reconoce a los líderes que ofrecen el mejor asesoramiento y servicio posible a los clientes y que impulsan la innovación para satisfacer sus necesidades.

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